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星展2017年全年純利上升4%至記錄新高的43億9千萬新加坡元


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第四季度盈利上升33%至季度新高12億2千萬新加坡元

董事會建議派發末期股息每股60新加坡仙及特別股息每股50新加坡仙,暫停以股代息

新加坡 ,香港,中国 ,印度 ,印尼 ,台湾 ,2018年2月8日 -

星展集團控股有限公司(簡稱「星展」)於2017年全年的純利上升4%至紀錄新高的43億9千萬新加坡元(下稱「坡元」)。由於貸款和服務費收入全面增長,帶動總收入亦創出新高,上升4%至11億9千萬坡元,升幅遠遠抵消淨息差收窄和交易業績下滑的影響。業務數碼化和成本控制措施得宜使到效率提升,支出增長僅為3%。上述業績已包括在第三季度加快確認石油和天然氣支援服務所承擔的餘下風險為不良資產而使撥備增加的影響。

第四季度,純利創季度新高的12億2千萬坡元,較去年上升33%。總收入增長10%至30億6千萬坡元,連續兩個季度高於30億坡元的水平,受惠於淨利息收入增長15%,首次升破20億坡元的水平。總撥備減半。

最近落實的巴塞爾資本改革為未來的監管要求提供清晰的方向,儘管對星展的影響溫和,但需要更妥善運用資金。有鑑於此,董事會暫停以股代息,並即時生效。普通股息確定可以維持在較高水平,並推行逐步增加的政策,與盈利增長保持一致步伐。2017年的末期股息建議為每股60坡仙,全年普通股的每股股息將達到93坡仙,較去年上升55%。此外,董事會建議派發特別股息每股50坡仙,作為從資本緩衝中一次性撥出的回報,以慶祝星展成立50週年。

整體業務增長帶動全年盈利上升4%

淨利息收入上升7%至77億9千萬坡元。貸款增長9%,相當於250億坡元。整體貿易、企業和私人貸款均有所增長,全年增長勢頭強勁。透過整合從澳新銀行收購位於新加坡、香港、中國和台灣的財富管理和零售銀行業務而增加的80億坡元貸款,使到整體貸款按固定匯率計算增長11%至3千2百30億坡元。

淨息差收窄5個基點至1.75%,大部分跌幅於上半年出現,與新加坡元利率走勢相符。下半年淨息差靠穩並得以改善。

淨服務費收入上升12%至26億2千萬坡元。由於單位信託和其他投資產品的銷售增加,帶動財富管理的服務費收入增長25%至9億6千6百萬坡元。現金管理收入有所增長,故交易的服務費收入上升6%至6億1千8百萬坡元。由於固定收益和股票市場活動增加,投資銀行的服務費收入上升14%至2億1千6百萬坡元。信用卡的服務費收入亦錄得增幅。

由於交易收入下跌和受去年固定資產錄得淨收益影響,其他非利息收入下跌18%至15億1 千萬坡元。財資客戶產品的銷售收入下跌3%至11億5千萬坡元。

按業務而言,零售銀行/財富管理業務的收入上升9%至46億7千萬坡元,全線產品類別均有增長。由於管理資產上升24%至2千零6十億坡元,財富管理業務的客戶收入增長25%至21億1千萬坡元。企業及機構銀行業務收入維持穩定為52億8千萬坡元,現金管理收入的增幅被其他活動收入的跌幅所抵消。交易相關的財資市場收入下跌24%至8億5千6百萬坡元。

由於業務數碼化和控制成本措施得宜使到效率提升,支出僅增長3%,為50億1千3百萬坡元。金額已包括在下半年整合澳新銀行業務的成本。成本收入比率維持在43%。除撥備前溢利增加4%至67億9千萬坡元。

第四季度的盈利較去年上升33%

第四季度,純利較去年上升33%至12億2千萬坡元。總收入增加10%至30億6千萬坡元,淨利息收入和服務費收入錄得雙位數的百分比升幅,唯部分升幅被其他非利息收入的跌幅所抵消。

淨利息收入上升15%至21億坡元。淨息差擴闊7個基點至1.78%,與新加坡元利率走勢一致。以固定匯率計算,貸款(包括整合澳新銀行業務的貸款)上升11%。

淨服務費收入增長23%至6億3千6百萬坡元,升幅來自整體業務,當中以財富管理和投資銀行業務的增幅較大。其他非利息收入下跌26%至3億2千2百萬坡元,投資證券淨收益的增幅抵消交易收入的部分跌幅。

由於季内營銷和技術成本上升,加上整合澳新銀行的支出,總支出增加11%至13億6千萬坡元。除撥備前溢利增加9%至17億坡元。

第四季度的盈利較上一季度上升48%

第四季度純利較上一季度上升48%,由於總撥備下跌三分之二至接近正常的水平所致。雖然非利息收入出現季節性跌幅,但業務勢頭依然強勁,故總收入維持在上個季度的紀錄水平。

由於整體貿易、企業和住房貸款均有所增長,帶動整體貸款上升3%,故淨利息收入上升6%;整合澳新銀行台灣業務後的總貸款以固定匯率計算上升4%。新加坡元及港元的貸款經重新定價後,淨息差擴闊5個基點至1.78%。

由於財富管理和貸款相關活動出現季度放緩,服務費收入從上一季度的紀錄高位下跌7%。交易收入下跌,導致其他非利息收入減少19%。

由於營銷和技術成本增加,故支出上升8%。除撥備前溢利減少6%。

資產負債狀況維持穩健

不良貸款比率與上一季度相若,為1.7%。撥備覆蓋率維持謹慎於85%,若計及抵押品,則為173%。全年總撥備上升8%至15億4千萬坡元。由於在第三季度加快確認石油和天然氣支援服務所承擔的餘下風險為不良資產,因此特殊撥備增加61%至24億坡元,部分增幅因一般撥備回撥而抵消。倘撇除有關風險,全年特殊撥備為5億5千2百萬坡元。

以固定匯率計算,存款與去年及上季相比分別上升11%及4%至3千7百40億坡元。第四季流動性覆蓋比率為131%,高於2019年生效的監管要求100%。淨穩定資金比率亦高於2018年生效的監管要求。

保留盈餘上升,使到普通股第一級的比率為14.3%,較上季上升0.3%。槓桿比率為7.6%,較巴塞爾委員會目前釐定的最低要求3%超出一倍。

星展執行總裁高博德表示:「第四季度創紀錄新高,帶動全年業績表現強勁,主要因爲整體貸款和服務費收入增長,遠遠抵消利率和交易收入下跌的影響,印證多元業務發展的優良質素,以及我們執行有關策略之靈活性。未來一年,我們的業務可望持續增長,更重要的是,我們進行數碼業務轉型。股息大幅增加,反映我們的盈利良好、資產負債狀況穩健,以致為股東帶來更高的回報。」


[完]




星展銀行簡介
星展集團是亞洲最大的金融服務集團之一,擁有超過280間分行,業務遍及18個市場。總部設於新加坡並於當地上市,星展積極開拓亞洲三大增長主軸,即大中華、東南亞和南亞地區。星展資本充裕,所取得的AA-和Aa1級信貸評級位列全球最高級別之一。

星展帶領業界以數碼科技重塑銀行業未來,更曾獲《歐洲貨幣》選為「全球最佳數碼銀行」。自2012年起,星展同時獲亞洲區內頂尖集誌,包括《銀行家》、《全球金融雜誌》、《歐洲貨幣》及《國際金融評論亞洲》評選為「亞洲最佳銀行」。此外,星展於2009至2017年更連續九年榮獲《環球金融》雜誌評選為亞洲最安全的銀行

星展集團在亞洲提供包括零售銀行、中小企業銀行及大型企業銀行的全面金融服務。生於亞洲、長於亞洲,星展洞悉在亞洲這個充滿活力的市場經營業務的秘訣。星展致力成為亞洲的首選銀行,其市場洞察能力和區域聯繫,有助於推動銀行的發展。星展深信與客戶建立長久的夥伴關係,以及透過推動社會企業發展不斷回饋社會,是亞洲式銀行服務的關鍵所在。星展亦已撥款5千萬新加坡元成立基金會,以進一步履行在新加坡和亞洲區內的企業社會責任。

星展於亞洲擁有廣泛的業務網絡,並著重員工溝通與賦權,提供員工廣闊的發展機會。星展集團來自40多個國籍、合共24,000名的員工,每一位都充滿熱忱,堅守承諾,具備積極進取的「我做得到」精神。如欲了解更多詳情,請瀏覽www.dbs.com

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