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星展第三季度盈利為8億2千2百萬新加坡元季度總收入首次升破30億新加坡元


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為了應對石油和天然氣服務行業餘下貸款質素轉差所帶來的不明朗因素,作出淨撥備8億1千5百萬新加坡元

新加坡 ,香港,中国 ,印度 ,印尼 ,台湾 ,2017年11月6日 -

星展集團控股有限公司(簡稱「星展」)在2017年第三季度錄得純利 8億2千2百萬新加坡元(下稱「坡元」)。由於石油和天然氣支援服務行業餘下貸款因質素轉差而被列為不良資產,故作出淨撥備8億1千5百萬坡元。季度總收入首次升破30億坡元,較去年上升4%至30億6千萬坡元,反映業務發展勢頭強勁。除撥備前溢利上升4%至紀錄高位的18億坡元。

於首九個月,總收入和除撥備前溢利亦創紀錄新高,受惠於整體貸款額和服務費收入的增長,相關增幅遠遠抵消新加坡元利率疲弱和交易收入走軟所帶來的影響。第三季撥備上升,使首九個月的純利下跌5%至31億7千萬坡元。

石油和天然氣支援服務行業餘下貸款的質素轉差,列為不良資產入賬

本集團在石油和天然氣支援服務承擔的風險為53億坡元,佔整體貸款組合的比率低於2%。貫徹在2017年第二季對該行業的評估,加上考慮到財務報告準則第109號即將生效,因此本集團加快確認餘下質素轉差的貸款為不良資產。有關上述行業的特殊撥備上升,從一般撥備準備金撥出8億5千萬坡元後,本季度的淨撥備支出為8億1千5百萬坡元。此舉有助撇除因油價持續低企拖累資產質素前景所帶來的不明朗因素。

於2017年9月30日,石油和天然氣支援服務行業的不良資產為30億坡元,作出的相應累計特殊撥備為15億坡元。釐定特殊撥備時已考慮抵押品估值在本季度會進一步顯著貶值的因素。

一般撥備維持穩建,為26億坡元,超過新加坡金融管理局規定的一般撥備要求1%及由2018年1月1日起生效財務報告準則第109號所規定的數額。

整體不良貸款比率由上季度的1.5%上升至1.7%。整體撥備覆蓋率維持審慎,為83%,若計及抵押品則為171%。

第三季度的總收入升破30億坡元,反映業務發展勢頭強勁

第三季的業務發展勢頭強勁。總收入較去年上升4%至30億6千萬坡元,淨利息收入增加9%及服務費收入增加12%,但部分升幅因其他非利息收入下跌20%而有所抵消。

淨利息收入增長9%至19億8千萬坡元。貸款上升8%,相當於2百40億坡元,至3千1百40億坡元,當中包括整合從澳新銀行(ANZ)收購位於新加坡、香港和中國的財富管理和零售銀行業務所產生的60億坡元。基本增長來自整體企業、貿易和新加坡住房貸款業務。淨息差收窄四個基點至1.73%。

淨服務費收入上升12%至6億8千5百萬坡元,升幅來自整體業務。單位信託和其他投資產品的銷售額增加,帶動財富管理的服務費收入錄得雙位數的百分比升幅至2億7千2百萬坡元。受惠於顧問收入上升,投資銀行的服務費收入上升19%至6千4百萬坡元。隨著現金管理收入增加,交易銀行的服務費收入增長5%至1億5千4百萬坡元。其他非利息收入則下跌20%至3億9千9百萬坡元,主要由於交易收入減少及去年出售物業錄得4千1百萬坡元的非經常性收益。投資證券的收益上升,抵消前者部分跌幅。

支出上升5%至12億6千萬坡元,成本收入比率與去年相比持平,為41%。除撥備前溢利增加4%至18億坡元。

總收入較上季上升5%

與上季相比,總收入上升5%,主要因爲淨利息收入和服務費收入有所增長。由於支出變動不大,除撥備前溢利上升9%。

由於整體業務增長帶動貸款增幅4%,以及對澳新銀行(ANZ)業務的整合,淨利息收入增長5%。企業和房屋貸款持續增長,相關貸款上升2%。淨息差維持穩定。

財富管理、投資銀行業務和信用卡收入上升,故服務費收入增長8%。雖然投資證券收益有所增長,但被交易收入的跌幅所抵銷,其他非利息收入維持穩定。

首九個月總收入升2%至新高水平

首九個月來,總收入上升2%至創新高的88億7千萬坡元。淨利息和服務費收入的部分增幅被其他非利息收入的跌幅所抵消。

貸款增長8%,帶動淨利息收入上升4%至56億9千萬坡元。由於坡元平均利率走軟,淨息差收窄9個基點至1.74%。

服務費收入上升9%至19億9千萬坡元。財富管理服務費增長24%,信用卡和交易銀行業務服務費收入亦有所上升,唯以上部分增幅被貸款相關的服務費收入跌幅所抵消。由於交易收入下跌和去年錄得非經常性收益,其他非利息收入下跌16%至11億9千萬坡元。

支出上升1%至37億7千萬坡元。持續推動業務數碼化和有效的成本管理措施令到效率提高,員工人數因而減少1%。成本收入比率為43%。除撥備前溢利上升3%至51億坡元。

流動性和資本維持穩健

存款與去年及上季相比分別上升12%及6%至3千6百2十億坡元。如撇除澳新銀行(ANZ),存款分別上升8%及3%。第三季流動性覆蓋比率為141%,高於2019年生效的監管要求100%。淨穩定資金比率亦高於2018年生效的監管要求。
普通股第一級比率為14.0%,較上季下跌0.4個百分點,資產負債增長和支付中期股息的款項遠遠抵消第三季度盈利所撥充的資本。槓桿比率為7.5%,較巴塞爾委員會目前釐定的最低要求3%超出一倍。

星展執行總裁高博德表示:「將石油和天然氣支援服務行業質素轉差的餘下貸款確認為不良資產,有助投資者將注意力重回至我們的營運表現和業務數碼化的發展上。在我們經營業務的市場,通脹市況重現,我們持續把握投資機遇,致使業務勢頭保持強勁。整體貸款和服務費收入增長帶動第三季度和首九個月的總收入和除撥備前溢利創新高,增幅遠遠抵消利率和交易收入疲弱所帶來的影響。我們致力推行數碼創新,逐步改變傳統銀行業務模式,讓更多客戶受惠,並締造豐厚的股東回報。」

[完]




星展銀行簡介
星展集團是亞洲最大的金融服務集團之一,擁有超過280間分行,業務遍及18個市場。總部設於新加坡並於當地上市,星展積極開拓亞洲三大增長主軸,即大中華、東南亞和南亞地區。星展資本充裕,所取得的AA-和Aa1級信貸評級位列全球最高級別之一。

星展帶領業界以數碼科技重塑銀行業未來,更曾獲《歐洲貨幣》選為「全球最佳數碼銀行」。自2012年起,星展同時獲亞洲區內頂尖集誌,包括《銀行家》、《全球金融雜誌》、《歐洲貨幣》及《國際金融評論亞洲》評選為「亞洲最佳銀行」。此外,星展於2009至2017年更連續九年榮獲《環球金融》雜誌評選為亞洲最安全的銀行

星展集團在亞洲提供包括零售銀行、中小企業銀行及大型企業銀行的全面金融服務。生於亞洲、長於亞洲,星展洞悉在亞洲這個充滿活力的市場經營業務的秘訣。星展致力成為亞洲的首選銀行,其市場洞察能力和區域聯繫,有助於推動銀行的發展。星展深信與客戶建立長久的夥伴關係,以及透過推動社會企業發展不斷回饋社會,是亞洲式銀行服務的關鍵所在。星展亦已撥款5千萬新加坡元成立基金會,以進一步履行在新加坡和亞洲區內的企業社會責任。

星展於亞洲擁有廣泛的業務網絡,並著重員工溝通與賦權,提供員工廣闊的發展機會。星展集團來自40多個國籍、合共23, 000名的員工,每一位都充滿熱忱,堅守承諾,具備積極進取的「我做得到」精神。如欲了解更多詳情,請瀏覽www.dbs.com

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