星展2022年第一季淨利創歷史次高,達新幣18億元

Taiwan.29 Apr 2022

受惠於業務成長動能強勁、淨利差擴張和資產品質穩健帶動,財務表現亮眼

Taiwan, 29 Apr 2022 - 星展集團控股有限公司(簡稱「星展」)公佈2022年第一季淨利達新幣18億元(約新台幣383億元),創歷史次高,股東權益報酬率為13.1%。受惠於貸款季度成長2%,以及財富管理與投資銀行業務外之服務費收入較去年增加,業務成長動能強勁。淨利差較前一季上升3 個基點,為三年來首次增加。資產品質穩健,特殊提撥準備佔貸款15個基點,但撥回一般提撥準備後,抵銷部分特殊提撥準備。

由於去年基期較高,將財富管理和金融市場暨流動資金管理業務收入推升至極高的水準,因此第一季總收入較去年同期下跌3%至 新幣37.5 億元,淨利下跌10%。

淨利較上一季成長30%。受惠於整體業務成長,總收入成長14%,支出減少2%。如不納入提撥準備,淨利成長30%。

按日調整後的淨利息收入較上季成長4%至新幣21.9 億元。由於利率上升,淨利差擴大3個基點至1.46%。以固定貨幣匯率計算,貸款成長2%,相當於增加新幣80億元至新幣4,160億元。非貿易的企業貸款成長2%,相當於增加新幣60億元,其中以新加坡和香港的貸款金額升幅最大。在商品價格上升的情況下,貿易貸款成長5%,相當於新幣20億元。房屋貸款和財富管理貸款變化不大。淨利息收入較去年成長4%;貸款成長8%,相當於新幣300 億元,遠抵銷淨利差下跌3個基點的影響。

存款較上一季成長4%,相當於新幣180億元,如以固定貨幣匯率計算,則較去年成長9%,相當於增加新幣410億元至新幣5,200 億元。存款帳戶佔客戶存款的75%。

服務費收入較去年的歷史高點下跌7%至新幣8.91 億元,原因是市場情緒疲弱,影響財富管理和投資銀行業務。財富管理服務手續費下跌21%至新幣4.08 億元,銀行保險銷售收入成長,抵銷投資產品銷售的部分跌幅。投資銀行服務費亦下跌12%至新幣4,300 萬元,原因為固定收益業務有所下跌。

其它服務費收入相關業務則有所成長。貸款相關服務費成長21%至新幣1.44 億元。由於信用卡和提款卡消費超越新冠疫情前水準,且旅遊消費亦有所回升,信用卡服務手續費成長11%至新幣1.87 億元。交易服務費成長4%,達到新幣2.4 億元的新高,主要原因為現金管理服務費增加。

受到貸款相關業務、銀行交易和財富管理服務費成長帶動,淨服務費收入較前一季成長9%。

由於交易收入和投資收益減少,非利息收入從去年高點下跌16%至新幣6.69 億元。受第四季季節性因素影響,與上一季相比,淨交易收入成長,讓其他非利息收入成長一倍。

由於2021年中上調基本工資,支出較去年增加4%至新幣16.4 億元。由於員工成本的升幅遠遠被其他營運支出的減幅所抵銷,支出較上一季減少2%。成本收入比率為44%。

資產品質延續上一季的穩健表現。不良貸款比率維持在1.3%。特殊提撥準備為新幣1.67 億元,相當於貸款的15個基點,撇除重大還款,該指標與最近幾個季度的表現一致。

由於信貸提升及不良資產轉移,一般提撥準備回撥新幣1.12 億元。較早作出的一般提撥準備維持不變,一般提撥準備保持審慎為新幣 37.5 億元,較新加坡金融管理局的規定高出新幣2 億元,並較合格二級資本高出新幣10 億元。加上特殊提撥準備,總提撥準備為新幣68.1億元,提撥準備覆蓋率為114%,如計入抵押品後,提撥準備覆蓋率則為193%。

資本維持穩健。普通股第一級比率較上一季下跌0.4 個百分點至14.0%,其中已反映2021年11月數位服務中斷所帶來的0.4個百分點臨時影響。槓桿比率為6.3%,較監管最低要求的3%超出一倍。

董事會宣布派發第一季度股息每股新幣36分。

星展集團執行總裁高博德表示,第一季整體業務表現強勁,獲利僅次於去年創下歷史新高之季度。雖然近幾週地緣政治發展影響總體經濟,並造成金融市場反覆波動,但我們已對投資組合進行壓力測試,確認投資組合具備抗跌能力。儘管財富管理等業務將受到外部環境影響,但星展整體業務穩健成長。同時,我們的業務也可望受惠於未來幾個季度的升息循環,持續創造佳績。