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星展第三季盈利達10億7千萬新加坡元


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除撥備前溢利上升19%至新高的17億3千萬新加坡元

新加坡 ,香港,中国 ,印度 ,印尼 ,台湾 ,2016年10月31日 -

星展集團控股有限公司(簡稱「星展」)於2016年第三季錄得純利10億7千萬新加坡元(下稱「坡元」),與去年相比變動不大。總收入上升8%至29億3千萬坡元,加上嚴格控制成本,除撥備前溢利增加19%至紀錄高位的17億3千萬坡元。由於經營業績強勁,故有較大的空間提升一般撥備,以審慎應對不時之需。

今年首九個月,星展錄得純利33億3千萬坡元。撇除去年同期的一次性項目後,純利變動不大。總收入上升7%至87億1千萬坡元,當中淨利息和非利息收入均創新高。由於過去投資數碼化銀行和推行成本控制的措施奏效,效率因此提升,故成本收入比率由45%改善至43%。除撥備前溢利增加11%至49億6千萬坡元,但因總撥備倍增而被抵銷。股本回報率為10.7%。

如以往所述,受到石油和天然氣支援服務行業的不景氣影響,相當貸款於本季度以不良貸款形式入帳,故不良貸款比率較上季度温和上升至1.3%。不良貸款的抵押充裕,故預計虧損輕微。撥備覆蓋率為100%,如計及抵押品,撥備覆蓋率為204%。

星展第三季度和首九個月的業績表現理想,標誌旗下業務擁有強勁盈利能力,集團亦能不斷把握不同業務機會,並迅速釐清貸款減值,即使面對甚具挑戰的營商環境,亦能維持資產負債狀況穩健。

第三季度總收入按年上升8%
淨利息收入為18億2千萬坡元,與去年相比變動不大。淨息差在1.77%靠穩。以固定貨幣匯率計算,貸款上升5%至2千9百億坡元。地區企業的非貿易貸款增加8%,新加坡房屋貸款市場的份額亦有所上升,但因貿易貸款下跌14%而抵銷上述部位升幅。

非利息收入增長24%至11億1千萬坡元。因整體業務均有所增長,淨服務費收入上升19%至6億1千4百萬坡元,升幅主要由於銀行保險業務的收入增多,帶動財富管理的服務費收入增加47%至紀錄高位的2億1百萬坡元。由於股票市場和固定收益的服務費上升,加上顧問業務有所增長,故投資銀行的服務費收入上升74%至5千4百萬坡元。由於新加坡的信用卡和扣賬卡交易持續增長,帶動信用卡的服務費收入增加15%至1億2千3百萬坡元。因現金管理的服務費增長,交易服務費收入上升11%至1億4千7百萬坡元。

受惠於交易收入和投資證券的收益增加,其他非利息收入增加32%至5億坡元。財資產品的收入穩定,為3億8百萬坡元。

由於經營支出下跌及效率提升,支出下跌5%至1千2百億坡元。雖然業務規模擴大,但累計花紅減少,使員工成本變動不大,為6億7千2百萬坡元。作為策略性成本控制的一環,部分科技相關職能已改由內部執行,故全職員工數目在過去12個月有所增加,而基本員工數目變化不大。除撥備前溢利上升19%至17億3千萬坡元。

第三季度業績與上季度相比持平
純利較上一季度上升2%。總收入承接上季度的強勁水平。由於加強一般撥備,所以支出的跌幅因總撥備增加而抵銷。

淨利息收入下跌1%。由於新加坡元利率下跌,和因應美國貨幣市場改革和多國央行推出政策而設立作緩衝之流動資金,使淨息差收窄10個基點至1.77%。企業貸款和新加坡房屋貸款帶動貸款上升2%。貿易貸款變動不大。

非利息收入上升3%。由於上一季度用作比較的基數較高,投資銀行的服務費收入下跌35%,使總服務費收入下跌2%,但跌幅因財富管理和信用卡的服務費收入上升而抵銷。受惠於交易收入和固定資產的收益增長,其他非利息收入增加9%。

支出下跌7%,部分原因是第二季非循環支出和累計花紅均減少。除撥備前溢利上升6%。

首九個月的總收入升至新高
首九個月,總收入增長7%至新高的87億1千萬坡元。由於效率提升,收入增長較支出迅速,除撥備前溢利增長11%。因總撥備倍增,純利變動不大。

淨利息收入上升4%至54億8千萬坡元,升幅是由於淨息差跟隨坡元的平均利率上升而擴大9個基點至1.83%。貸款以固定貨幣匯率計算增長5%。

非利息收入增長11%至32億3千萬坡元。受財富管理、信用卡和投資銀行業務錄得雙位數增長帶動,淨服務費收入上升9%至18億2千萬坡元。由於交易收入和投資證券的收益上升,其他非利息收入上升14%至14億2千萬坡元。


按業務而言,銀行保險、貸款和存款的收入上升,使零售銀行/財富管理業務的收入上升21%至32億坡元。由於管理的資產規模增長11%至1千5百90億坡元,使來自財富管理客戶業務的收入增加16%至12億6千萬坡元,星展因而晉身成亞太區五大銀行之一。企業及機構銀行業務收入為39億6千萬坡元,變動不大。因中國和人民幣相關的不明朗因素所影響,貿易和財資產品銷售下跌,抵銷來自現金管理、資本市場和貸款活動的收入增幅。財資業務的收入下跌3%至8億6千5萬坡元。

支出上升2%至37億5千萬坡元,使成本收入比率從45%改善至43%。除撥備前溢利上升11%至49億6千萬坡元。

資產負債狀況仍然強勁
不良貸款比率自上一季度的1.1%上升至1.3%,主要由於星展將獲妥善抵押的石油及天然氣支援服務業務之風險入帳所致。於第三季度,星展審慎地作出一般撥備為1億6千9百萬坡元,去年同期則為3千5百萬坡元。貸款的特殊撥備上升至30個基點,相比去年同期為20個基點,帶動信貸的特殊撥備達至2億6千1百萬坡元。

首九個月,因信貸的特殊撥備增加,故總撥備上升一倍至9億7千2百萬坡元。星展於第二季度就Swiber作出撥備,是導致特殊撥備增加的一大原因。

撥備覆蓋率為100%,如計及抵押品,撥備覆蓋率為204%。

流動資金和資本維持穩健
星展維持高流動性以備不時之需。存款於季內上升5%至3千2百40萬坡元。貸存比率由上一季度的92%下跌至89%。第三季度流動性覆蓋比率為115%,高於截至2019年的最終監管要求100%。淨穩定資金比率亦高於截至2018年的監管要求。

資本維持穩健。普通股第一級的資本充足比率為14.4%。槓桿比率為7.8%,較巴塞爾委員會目前釐定的最低要求之3%高出一倍。

星展執行總裁高博德表示:「即使今年面對甚具挑戰的營商環境,集團依然有強勁盈利能力及維持資產負債狀況穩健,可見集團實力雄厚。整體業務錄得增長,帶動過去三季總收入持續錄得強勁的按年增幅。星展投資數碼化銀行,並致力管理成本,推動效率快速提升。整合以上各項增幅,令星展盈利繼續靠穩,資產負債表現亦穩健,但同時撥備支出有所上升。星展將繼續支持客戶,並嚴謹密切地管理風險,務求為股東爭取穩定佳績。」

[完]
 

星展銀行簡介
星展集團是亞洲最大的金融服務集團之一,擁有超過280間分行,業務遍及18個市場。總部設於新加坡並於當地上市,星展積極開拓亞洲三大增長主軸,即大中華、東南亞和南亞地區。星展資本充裕,所取得的AA-和Aa1級信貸評級在亞太地區屬最高銀行業評級。

星展帶領業界以數碼科技重塑銀行業未來,更獲《歐洲貨幣》選為「全球最佳數碼銀行」。星展同時獲金融時報集團旗下刊物《銀行家》及《歐洲貨幣》評選為「亞洲最佳銀行」,並獲《國際金融評論亞洲》選為「年度亞洲銀行」,引證銀行於區內的領導地位。此外,星展於2009至2016年更連續八年榮獲《環球金融》雜誌評選為亞洲最安全的銀行。

星展集團在亞洲提供包括零售銀行、中小企業銀行及大型企業銀行的全面金融服務。生於亞洲、長於亞洲,星展洞悉在亞洲這個充滿活力的市場經營業務的秘訣。星展致力成為亞洲的首選銀行,其市場洞察能力和區域聯繫,有助於推動銀行的發展。星展深信與客戶建立長久的夥伴關係,以及透過推動社會企業發展不斷回饋社會,是亞洲式銀行服務的關鍵所在。星展亦已撥款5千萬新加坡元成立基金會,以進一步履行在新加坡和亞洲區內的企業社會責任。

星展於亞洲擁有廣泛的業務網絡,並著重員工溝通與賦權,提供員工廣闊的發展機會。星展集團來自40多個國籍、合共22, 000名的員工,每一位都充滿熱忱,堅守承諾,具備積極進取的「我做得到」精神。如欲了解更多詳情,請瀏覽www.dbs.com

 

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