星展公佈上半年純利為 36.2 億新加坡元,股本回報率為 13.3% | English

Singapore, Hong Kong, Indonesia, India, China, Taiwan.04 Aug 2022

在淨利息收入增長 17%帶動下 ,第二季度純利上升7% 至 18.2 億新加坡元,為歷史第二高


Singapore, Hong Kong, Indonesia, India, China, Taiwan, 04 Aug 2022 - 星展集團控股有限公司(簡稱「星展」)公佈2022年上半年純利達36.2 億新加坡元(下稱「坡元」),股本回報率為13.3%。今年首六個月,業務勢頭大致保持穩健,而淨息差在連續三年收窄後有所擴大。由於市況疲弱和財資市場的收入較去年高位有所回落,故財富管理的服務費下跌,抵消淨息差的升幅。因此,總收入變化不大,純利較去年的紀錄高位下跌 3%。

第二季度純利較去年上升7%至 18.2 億坡元,為歷史第二高。總收入增長 6% 至 37.9 億坡元。由於淨息差加快增長,淨利息收入上升 17%,遠遠抵消因爲市況疲弱導致非利息收入的 11%跌幅。資產質素繼續保持穩健,特殊撥備佔貸款的8個基點。純利較上一個季度上升1%。

上半年業績

由於貸款持續增長和淨息差擴大,淨利息收入上升11%至 46.4 億坡元。

以固定貨幣匯率計算,貸款較去年增長7% ,相當於260億坡元,至4,250億坡元。在上半年,貸款增長3%,相當於140億坡元,因爲非貿易企業貸款增加80億坡元和貿易貸款上升60億坡元。房屋貸款和財富管理的貸款變化不大。

淨息差為1.52% ,去年為1.47% 。淨息差自2019年以來一直下跌,但隨著加息週期開始,淨息差在第一季度有所上升,而第二季度的上升步伐加快。

淨服務費收入下降跌9% 至 16.6 億坡元。由於市況疲弱,導致投資產品的銷售減少,財富管理的服務費下跌21% 至 7.45 億坡元。由於資本市場活動放緩,投資銀行的服務費亦下跌 36% 至 7,300 萬坡元。

其他有關服務費收入的業務繼續增長。信用卡的服務費上升17%至3.90 億坡元,因為整體消費創新高,而旅遊消費繼續上升,回復至疫情前的水平。貸款相關的服務費增長12%至2.58億坡元。交易的服務費上升4%至4.73 億坡元,因現金管理和交易融資的服務費增加所致。

其他非利息收入下跌 13%至 12.4 億坡元,原因是市場的利好機遇減少,導致投資收益下跌。

由於員工成本上升,支出增長5%至33 億坡元。成本收入比率為44%。

除撥備前溢利減少2%至42.4億坡元。

第二季度業績

淨利息收入較上季增長12%至 24.5 億坡元。今季淨息差上升 12 個基點至 1.58%。由於加息的影響在市場上更加充分反映,今季的升幅高於上季的3個基點增幅。受貿易貸款和非貿易企業貸款帶動,貸款增長1%,相當於60億坡元至4,250億坡元。房屋貸款和財富管理的貸款變化不大。淨利息收入較去年上升17%,因淨息差擴闊13個基點,貸款增長 7%。

淨手續費收入較上季下跌14% 至 7.68 億坡元。由於本季度市況進一步轉弱,財富管理服務費和投資銀行服務費有所下跌。貸款相關的服務費從紀錄高位的水平稍微回落。部分跌幅被信用卡服務費的9%升幅所抵消。交易服務費與最近幾個季度相比保持一致水平。淨服務費收入較去年下跌12%,原因是財富管理和投資銀行業務減少,跌幅遠遠抵消其他服務費業務的升幅。

其他非利息收入較上季下跌15%,較去年下跌10%至 5.7 億坡元。

支出與上季相比變化不大,為 16.6 億坡元。由於員工成本上升,支出較去年增加7%。

除撥備前溢利為 21.3 億坡元,與上季持平,較去年增長 4%,因為淨利息收入的升幅被非利息收入的跌幅所抵消。

業務部門業績

上半年,零售銀行/財富管理業務的收入較去年上升6%至28.8億坡元。儘管市況轉弱,但利率上升以及新資金淨流入增加,使財富管理業務的總收入維持在去年同一水平。企業及機構銀行業務的收入上升13%至33.9億坡元。增長乃由於利率上升及存款上升12%,導致現金管理的收入增加51%所致,借貸及財資客戶的收入亦有所增長。上述增幅因資本市場業務減弱而有所緩和。由於市況不太理想,財資市場的收入較去年的紀錄高位下跌25%至7.02億坡元。

資產負債狀況

資產質素仍然保持穩建。過去六個月的不良貸款率維持穩定,為1.3%,因為新增的不良資產維持低水平。上半年的特殊撥備為2.36億坡元,相當於佔貸款的11個基點,而去年佔18個基點。

一般撥備的撥回為1.35億坡元,原因乃償還貸款及重新分類為不良資產。於較早時期作出的一般撥備維持不變。總撥備的儲備為66.9億坡元,撥備覆蓋率為113%,如計及抵押品,撥備覆蓋率則為199%。

流動性充足。以固定貨幣匯率計算,上半年的存款增長 5%,相當於230億坡元,至5,280 億坡元。貸存比率變化不大,維持在80%。往來及儲蓄戶口(CASA)佔客戶存款的72%。流動性覆蓋比率為140%,淨穩定資金比率為118%,均高於監管要求的100%。

資本維持穩健。普通股第一級比率較上季上升0.2百分點至14.2%。該比率仍然高於集團的目標經營範圍和監管要求。槓桿比率為6.2%,較監管要求的最少3%超出一倍。

董事會宣佈派發第二季股息每股36坡仙,使上半年股息達到每股72坡仙。

星展執行總裁高博德表示:「儘管金融市況充滿挑戰,我們於上半年的財務業績表現繼續強勁。淨息差於三年來首次上升,並於第二季加快增長步伐。業務勢頭和資產質素保持強勁。雖然宏觀經濟仍然不明朗,但我們將能受惠於利率急速上升,並證明我們具有靈活捕捉商機的實力。由於收入增長向好,即使我們往後謹慎投資,也可望改善未來幾個季度的成本收入比率。我們正在進行的壓力測試也顯示,資產質素將會繼續保持穩健。」


[完]


星展銀行簡介


星展集團是亞洲最大的金融服務集團之一,業務遍及18個市場。總部設於新加坡並於當地上市,星展業務覆蓋亞洲三大增長主軸,即大中華、東南亞和南亞地區。星展資本充裕,所取得的AA-和Aa1級信貸評級位列全球最高級別之一。

星展集團分別獲《歐洲貨幣》、《銀行家》及《環球金融》選為「全球最佳銀行」,引證集團的全球領導地位。集團亦帶領業界以數碼科技重塑銀行業未來,獲《歐洲貨幣》選為「全球最佳數碼銀行」及獲《銀行家》選為「全球最佳創新數碼銀行」。此外,星展於2009至2021年更連續13年榮獲《環球金融雜誌》評選為「亞洲最安全的銀行」。

星展集團在亞洲提供包括零售銀行、中小企業銀行及大型企業銀行的全面金融服務。生於亞洲、長於亞洲,星展洞悉在亞洲這個充滿活力的市場經營業務的秘訣。星展深信與客戶建立長久的夥伴關係。透過星展基金會,為社會帶來正面的影響,支持兼具獲利和為社會和/或環境影響的雙重底線特質的社會企業。星展基金會亦積極回饋社會,包括為社區提供未來技能及食物支援。

星展於亞洲擁有廣泛的業務網絡,並著重員工溝通與賦權,提供員工廣闊的發展機會。如欲了解更多詳情,請瀏覽 www.dbs.com