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星展2016年全年純利達42億4千萬新加坡元


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除撥備前溢利上升10%至新高的65億2千萬新加坡元

新加坡 ,香港,中国 ,印度 ,印尼 ,台湾 ,2017年2月16日 -

星展集團控股有限公司(簡稱「星展」)於2016年錄得純利42億4千萬新加坡元(下稱「坡元」),強勁的經營表現因撥備增加而被抵銷,所以與去年相比下跌2%。受惠於貸款額上升、淨息差改善和整體非利息收入有所增長,總收入上升6%至紀錄高位的115億坡元。數碼化和成本管理措施使效率提升,故支出的增長受控於1%。除撥備前溢利增加10%至新高的65億2千萬坡元。

經營表現強勁,給予空間提升特殊撥備,以應對不良貸款。由於石油和天然氣支援服務行業面對困境,不良貸款比率由0.9%上升至1.4%。資本和流動資金維持穩健,高於監管要求。

股本回報率為10.1%。即使年內面對具挑戰性的經營環境,星展仍能取得經營佳績,足見星展業務建基於多元業務的實力和財務紀律的優勢。

星展於2017年2月10日宣佈出售DBS China Square Ltd之全數股份。DBS China Square Ltd主要資產為座落新加坡之PwC Building。是次撤資收益為3億5千萬坡元,將於2017年第一季度以一般撥備入帳,因此一般撥備儲備將上升至35億2千萬坡元,撥備覆蓋率將為104%。

廣泛的業務增長支持全年總收入增長6% 

淨利息收入上升3%至73億1千萬坡元。新加坡元貸款帶動淨息差擴闊三個基點至1.8%。整體貸款上升6%,相當於180億坡元,至3千零20億坡元。地區企業貸款增長及於新加坡房屋貸款市場的份額有所上升,使非貿易貸款增加8%,相當於210億坡元,但貿易貸款下跌5%,相當於20億坡元,抵銷上述部份升幅。

非利息收入增加13%至41億8千萬坡元。受惠於廣泛業務增長,淨服務費收入上升9%至23億3千萬坡元。由於銀行保險業務的收入增多,帶動財富管理的服務費增加19%至紀錄高位的7億1千4百萬坡元。新加坡的信用卡和扣賬卡交易均有增長,帶動信用卡的服務費收入上升11%至4億8千3百萬坡元。由於顧問和股票承销的服務費上升,故投資銀行的服務費收入上升15%至1億8千9百萬坡元。現金管理的服務費增長帶動交易的服務費收入上升5%至5億8千5百萬坡元。

受惠於交易收入和投資證券的收益增加,其他非利息收入增加19%至18億5千萬坡元。由於財富管理的財資銷售收益增幅被人民幣對沖相關的企業財資銷售收益跌幅所抵銷,故財資客戶銷售的收入變動不大,為11億9千萬坡元。

按業務而言,零售銀行/財富管理業務的收入上升21%至42億8千萬坡元。廣泛業務錄得增長,包括貸款、存款、銀行保險和信用卡業務。年內管理的資產規模增長14%至1千6百60億坡元,使來自財富管理客戶業務的收入增加19%至16億8千萬坡元。企業及機構銀行業務收入靠穩在52億2千萬坡元。中國相關的貿易融資和人民幣對沖相關的財資銷售收益下跌,抵銷來自現金管理和資本市場活動的收入增幅。財資業務的收入亦靠穩在11億3千萬坡元。

過去投資數碼銀行和推行成本控制的措施奏效,有助加快提升效率,令支出控制於49億7千萬坡元,與去年相若。效率有所提升,導致較少資源亦能夠支持較多業務量,故基本員工數目減少1%。收入增幅高於成本增幅使成本收入比率由45%改善至43%,帶動除撥備前溢利增加10%至65億2千萬坡元。

第四季度盈利較去年下跌9% 

第四季度純利較去年下跌9%至9億1千3百萬坡元。由於非利息收入的增長,較淨息差收窄所抵銷的影響為大,故總收入上升5%至27億8千萬坡元。受惠於推行數碼銀行和成本控制措施使效率提升,支出減少2%,帶動除撥備前溢利增加10%至15億5千萬坡元。經營表現改善遠多於總撥備倍增所造成的影響。

貸款增長的影響被淨息差收窄的影響抵銷,故淨利息收入下跌2%至18億2千萬坡元。新加坡元利率較去年有所下跌,使淨息差收窄13個基點至1.71%。貸款額上升6%。

非利息收入上升19%至9億5千2百萬坡元。財富管理和信用卡的收入增加,帶動淨服務費收入上升6% 至5億1千5百萬坡元。受惠於交易收入和財富管理客戶的財資銷售收益上升,其他非利息收入增加40%至4億3千7百萬坡元。

支出下跌2%,由於效率提升使成本收入比率改善三個百分點至44%。

第四季度盈利較上一季度下跌15%

第四季度純利較上一季度下跌15%,季節性因素導致總收入下跌5%及支出增加2%。除撥備前溢利下跌10%。

淨息差收窄的影響被資產額上升所抵銷,使到淨利息收入穩定。新加坡元貸款繼續因應平均利率下跌而重新定價,加上得以維持較具流動性的資產負債表,使淨息差收窄六個基點至1.71%。整體貸款額增加4%,主要是由於貨幣因素影響所致。受惠於地區企業及新加坡房屋貸款增長,核心貸款額增長1%。
 

非利息收入下跌15%。由於其他服務費業務減少,抵銷信用卡服務費的收入增長,淨服務費收入下跌16%。其他非利息收入下跌13%。財資客戶的銷售收益及投資證券的收益下跌,抵銷貿易收入的增幅。另外,上一季度亦錄得出售物業的收益。

不良貸款比率上升 

不良貸款比率自去年的0.9%及第三季度的1.3%上升至1.4%。全年及第四季度總撥備較去年分別增長一倍至14億3千萬坡元及4億6千2百萬坡元。石油和天然氣支援服務行業面對困境,是導致星展全年及第四季度不良貸款及特殊撥備增加的一大原因。

資本和流動資金維持穩健

存款較去年上升9%至3千4百70億坡元。與上一季度相比,撇除貨幣因素影響,核心存款上升4%。第四季度的流動性覆蓋比率為133%,高於截至2019年的監管要求100%。淨穩定資金比率亦高於截至2018年的監管要求。

資本維持穩健。普通股第一級比率為14.1%。槓桿比率為7.7%,較巴塞爾委員會目前釐定的最低要求3% 超出一倍。

董事會建議派發末期股息每股30坡仙,以待於即將舉行的股東週年大會上審批。全年股息因此將為每股60坡仙,與去年相比維持不變。以股代息計劃將適用於本次派息,而代息股份將按2017年5月4日、5日及8日的平均股份收市價發行。

星展執行總裁高博德表示:「儘管營商環境充滿挑戰,星展全年除撥備前溢利仍錄得10%增幅。星展發展多元業務及推行數碼銀行業務,使經營表現取得佳績。並因此令銀行足以應付由中國和石油及天然氣支援服務行業困境所帶來的挑戰。星展在多年來恪守財務紀律,為資本、流動資金及撥備建立緩衝,確保資產負債實力維持穩健。星展的財政實力將在未來一年發揮作用,讓我們繼續支持客戶及為股東爭取回報。」

 

[完]


 
星展銀行簡介

星展銀行,帶動亞洲思維

星展集團是亞洲最大的金融服務集團之一,擁有超過280間分行,業務遍及18個市場。總部設於新加坡並於當地上市,星展積極開拓亞洲三大增長主軸,即大中華、東南亞和南亞地區。星展資本充裕,所取得的AA-和Aa1級信貸評級在亞太地區屬最高銀行業評級。

星展銀行率先以數碼科技塑造未來銀行業的業務經營模式,並榮獲歐洲貨幣雜誌《Euromoney》譽為「全球最佳數碼銀行」。星展銀行榮獲《銀行家》及《Euromoney》評選為「亞洲最佳銀行」,亦獲《國際金融評論亞洲版》雜誌選為「年度亞洲銀行」,引證銀行於區內的領導地位。此外,星展於2009至2016年連續八年榮獲《環球金融》雜誌評選為亞洲最安全的銀行。

星展集團在亞洲提供包括零售銀行、中小企業銀行及大型企業銀行的全面金融服務。生於亞洲、長於亞洲,星展洞悉在亞洲這個充滿活力的市場經營業務的秘訣。星展致力成為亞洲的首選銀行,其市場洞察能力和區域聯繫,有助於推動銀行的發展。星展深信與客戶建立長久的夥伴關係,以及透過推動社會企業發展不斷回饋社會,是亞洲式銀行服務的關鍵所在。星展亦已撥款5千萬新加坡元成立基金會,以進一步履行在新加坡和亞洲區內的企業社會責任。

星展於亞洲擁有廣泛的業務網絡,並著重員工溝通與賦權,提供員工廣闊的發展機會。星展集團來自40多個國籍、合共22,000名的員工,每一位都充滿熱忱,堅守承諾,具備積極進取的「我做得到」精神。如欲了解更多詳情,請瀏覽www.dbs.com

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